2023年2月19日 / 最終更新日 : 2023年2月17日 國富真 リスクと保険 学資保険はお勧めしません!?～時代に合わせた教育資金の準備法 先日、数年前にご相談を受けた方から、お子様が産まれたとの報告がありました。 ご家庭の状況の変化があったときにご連絡いただけるのはFPとして嬉しいものです。 当面は育児で大変だけれども、改めて教育資金の相談もするかも知れな […]
2023年2月12日 / 最終更新日 : 2023年2月12日 國富真 資産運用 ついに純資産額トップに・・これからの運用の軸になる「インデックス型投資信託」 最近は、NＩＳＡ口座の利用も広まってきて、長期・分散・積立投資で運用をする方が増えてきました。 その様な中で、以前は一定の資産を保有する方を中心に利用されていた投資信託も、今では多くの方が利用する身近な商品になってきたよ […]
2023年2月5日 / 最終更新日 : 2023年2月4日 國富真 ライフプランニング 今後のライフプランで検討したい「サイドＦＩＲＥ」という考え方 「ＦＩＲＥ」という言葉を聞いたことがありますか？ 火事のことではなく、缶コーヒーの事でもありません。 ＦＩＲＥとは、欧米で広まったライフプランの考え方、「Financial Independent, Retire Ear […]
2023年1月29日 / 最終更新日 : 2023年1月29日 國富真 相続・終活 税制改正で話題の生前贈与・・・贈与を考えるときに知っておきたいこと 毎年1月は相続に関するご相談が増えてきます。 年末年始に家族で集まって話をする機会が増えるからでしょうか。 これまでコロナ禍でなかなか里帰りできなかった方も多いと思います。 その間、親御さんの体力が落ちてきたとか、実家の […]
2023年1月22日 / 最終更新日 : 2023年1月22日 國富真 資産運用 怪しいとまでは言わないけれど、あまりお勧めできない情報の見分け方 最近は物価高騰の勢いも激しく、家計を何とかしなければ、と考える方も多いですね。 また資産運用の面でも、一昨年までは株式相場が上昇基調で、多くの方が運用成果を出せていました。 しかし、昨年以降は景気減速懸念もあり相場も低迷 […]