2024年6月20日 / 最終更新日 : 2024年6月20日 國富真 資産運用 金融商品の見直しは「未来志向」で考える 最近は新NISAも始まり、保有している金融商品や貯蓄性の保険の見直しのご相談が多いです。 特に、契約から10年程度経過した円建ての終身保険や年金保険と比較するケースが目立ちます。 これらの契約時期は、まだNISA制度も無 […]
2024年4月28日 / 最終更新日 : 2024年4月28日 國富真 資産運用 「新NISA」での資産運用はインターネット証券会社の活用を 先日、地元で初心者向けの新NISAセミナーを実施しました。 普段から相談者の会話の中でも新NISAが話題になります。 物価上昇が続いていることと、最近調整してますが今年に入ってからの株高が影響している様です。 セミナーも […]
2023年4月9日 / 最終更新日 : 2023年4月9日 國富真 ライフプランニング 新年度のいま取り組みたい、金融資産の「棚卸し」と資金の「仕分け」 最近になって、「貯蓄から投資へ」という世の中の流れもあり、それまで預金一辺倒だった手元の資金を、運用に回そうと考える方のご相談が増えています。 とは言え、運用に回すという事はそれなりにリスクも抱えるという事、どの程度の資 […]
2023年2月19日 / 最終更新日 : 2023年2月17日 國富真 リスクと保険 学資保険はお勧めしません!?～時代に合わせた教育資金の準備法 先日、数年前にご相談を受けた方から、お子様が産まれたとの報告がありました。 ご家庭の状況の変化があったときにご連絡いただけるのはFPとして嬉しいものです。 当面は育児で大変だけれども、改めて教育資金の相談もするかも知れな […]
2023年1月4日 / 最終更新日 : 2023年1月3日 國富真 FP業務について あけましておめでとうございます～2023年の目標とキーワード あけましておめでとうございます。 新年は例年通り1日に自分の実家、2日に妻の実家に新年の挨拶に行きました。 普段も年に数回は行き来しているので、どちらも日帰りです。 どちらの家も自宅から1時間程度。母親が一人暮らしをして […]